EN EL LAVADO DE ACTIVOS SE IDENTIFICAN TRES ETAPAS:
Colocación: El lavador introduce sus ganancias ilícitas en el sistema financiero. Ejemplo: depósitos de cuenta bancaria, inversión en instrumentos financieros.
Estratificación: Múltiples transacciones que separan los fondos de su fuente ilegal, dificultando su rastreo. Ejemplo: transferencias bancarias.
Integración: Reinserción de los fondos ilegales en la economía. Los fondos aparecen como legítimos y pueden ser reutilizados. Ejemplo: red de empresas de fachada, compra de bienes raíces o bienes de lujo.