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Programa de cumplimiento de la Ley de Lavado 155-17

Dic 12, 2018 | NEGOCIOS

La Ley 155-17 exige a los Sujetos Obligados a adoptar, desarrollar y ejecutar un Programa de cumplimiento basado en riesgo para la prevención y detección del lavado de activos y del financiamiento de terrorismo.

El art. 34 de la ley nos permite que el programa sea adecuado a la estructura, recursos y complejidad de las operaciones que realicen las empresas. En consecuencia, las empresas medianas y pequeñas no deben adoptar ni asumir con un “copy/paste” programas complejos diseñados para empresas grandes, que realmente no se ajustan a la realidad de su negocio.

La ley exige que todo programa contenga un mínimo de:

  1. Designación de un Oficial de Cumplimiento. La ley nos indica que debe ser un ejecutivo de alto nivel, con capacidad técnica, que servirá de enlace del Sujeto Obligado con la UAF y el ente supervisor. Su responsabilidad es de dos vías, pues responde ante la autoridad estatal y ante el Consejo de Administración de la empresa. Su función primordial es asegurar la adopción e implementación del programa de cumplimiento, de manera responsable y efectiva.
  2. Adoptar políticas y procedimientos para evaluar el riesgo y mitigarlos; para capacitar al personal de forma permanente. Estas políticas las define la misma empresa, por lo que no deben ser una camisa de fuerza que la misma empresa se imponga, sino simples, ejecutables, razonables, posibles, económicamente sensatas que tomen en cuenta el tamaño de la empresa.
  3. Definir el régimen de sanciones disciplinarias en la empresa. Sugerimos incluir las sanciones disciplinarias como parte del Reglamento Interno laboral de la sociedad.
  4. Código de Ética y Buena Conducta. El Código de Ética abarca directivos y empleados y busca evitar el tema de conflicto de intereses, así como establecer la divulgación e implementación de las mejores prácticas en la empresa. Su principal objetivo se dirige a evitar el conflicto de interés, el deber de confidencialidad, el uso indebido de información para provecho personal, uso indebido de activos de la empresa para provecho propio, prohibición de trabajar para empresas competidoras mientras se sirve a la empresa para la cual se labora, y la obligación de revelar situaciones personales que puedan ser adversas a la empresa.
  5. Auditoría externa que verifique LA efectividad del programa de cumplimiento. A lo cual podemos agregar que, si bien la ley solamente exige la auditoria externa, sugerimos llevar una auditoria interna del programa porque su correcta implementación auxilia al buen gobierno corporativo de la empresa.

De lo anterior, podemos concluir que el programa de cumplimiento es un auxilio al buen gobierno corporativo de toda empresa y su implementación puede servir a los sujetos obligados no financieros para fortalecer su gobierno corporativo. Incluso para las empresas familiares, les ayuda en temas fundamentales de buen gobierno como los son la transparencia y los conflictos de intereses.

Por: Ana Judith Alma

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Las empresas familiares tienen un papel fundamental en la economía global, representando una parte significativa del sector empresarial en muchos países. Sin embargo, a pesar de sus ventajas inherentes, como la cohesión y la visión a largo plazo, estas empresas también enfrentan desafíos únicos.
Mantener la tradición mientras se asegura la sostenibilidad y el crecimiento puede ser una tarea compleja, es por eso que te compartimos algunos consejos clave para ayudar a las empresas familiares a equilibrar estos aspectos y prosperar a lo largo del tiempo:
🔹Contratar Talento Externo
🔹Desarrollar Talento Interno
🔹Planificación de la Sucesión
🔹Crear un Plan Formal
Amplía estos consejos en nuestra página web ofar.com.do.
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El derecho de familia en la República Dominicana 🇩🇴 está regido por el 𝐂𝐨́𝐝𝐢𝐠𝐨 𝐝𝐞 𝐏𝐫𝐨𝐭𝐞𝐜𝐜𝐢𝐨́𝐧 𝐝𝐞 𝐥𝐨𝐬 𝐃𝐞𝐫𝐞𝐜𝐡𝐨𝐬 𝐝𝐞 𝐥𝐨𝐬 𝐍𝐢𝐧̃𝐨𝐬, 𝐍𝐢𝐧̃𝐚𝐬 𝐲 𝐀𝐝𝐨𝐥𝐞𝐬𝐜𝐞𝐧𝐭𝐞𝐬 (𝐋𝐞𝐲 𝟏𝟑𝟔-𝟎𝟑). Esta ley establece una serie de derechos y garantías para los menores, incluyendo el derecho a la 🔹educación, a la salud, y a una 🔹vida libre de violencia. 
Además, la ley prevé medidas de protección para los menores en situaciones de riesgo, como 🔹el abuso, 🔹el abandono, y 🔹la explotación. A pesar de este marco legal, la protección de los derechos de los menores enfrenta numerosos desafíos en la práctica. Uno de los problemas más graves es la violencia contra los menores. Según informes de UNICEF, la violencia física y emocional contra los niños es común en los hogares, las escuelas y las comunidades. A pesar de las leyes que prohíben el maltrato infantil, la impunidad sigue siendo un problema, y muchas víctimas no reciben la protección y el apoyo necesarios.
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La regulación de los servicios financieros desempeña un papel crucial en la estabilidad y la integridad del sistema financiero global. En un entorno dinámico y tecnológicamente avanzado, las autoridades reguladoras enfrentan el desafío de adaptar las normativas existentes y desarrollar nuevas regulaciones para abordar innovaciones como las fintech, mientras protegen a los consumidores y promueven la eficiencia del mercado. 
Una tendencia significativa en la regulación financiera es la supervisión de las tecnologías financieras emergentes, como 🔹las plataformas de préstamos peer-to-peer, 🔹los pagos móviles y 🔹las criptomonedas. Estas innovaciones ofrecen oportunidades para mejorar la inclusión financiera y la eficiencia del mercado, pero también plantean riesgos en términos de 🔏seguridad, 🔏protección al consumidor y 🔏prevención del lavado de dinero. Los reguladores están trabajando para desarrollar marcos normativos que fomenten la innovación mientras aseguran la estabilidad financiera y la protección del consumidor.
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En virtud del artículo 1108 del Código Civil, son cuatro las condiciones esenciales para la validez de un contrato en la República Dominicana:
🔹El consentimiento de la parte que se obliga;
🔹La capacidad de las partes para contratar;
🔹Un objeto cierto que sea el fundamento de la obligación; y,
🔹Una causa lícita en la obligación.
📌¿Conocías estos requisitos? ¿Los estás implementando?
Si necesitas asesoría legal no dudes en contactarnos, somos #OfarAbogados  
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🔹El proceso de inscripción de una propiedad generalmente comienza con la presentación de una solicitud ante el registro de la propiedad. Esta solicitud debe ir acompañada de la documentación que acredite la adquisición del bien, como una escritura pública otorgada por un notario.
🔹Una vez presentada la solicitud, el registrador revisa la documentación y verifica que cumpla con los requisitos legales. Si todo está en orden, se procede a la inscripción del bien en el registro, lo que otorga publicidad y legitimidad al título de propiedad.
🔹La inscripción puede incluir detalles como la descripción del inmueble, los datos del propietario, y cualquier gravamen o limitación que afecte al bien. Este proceso es crucial para garantizar la seguridad jurídica y evitar conflictos sobre la titularidad del inmueble.
Si necesitas asesoría legal para la inscripción de tu inmueble no dudes en contactarnos, somos #OfarAbogados 
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